En nybegynnerveiledning for å fylle ut W-4

Kanskje du startet din første jobb eller kanskje deg ga opp frilanslivet for heltidsarbeid. Uansett scenario, hvis du finner deg selv å fylle ut en W-4 for første gang, kan du bli litt forvirret av alle feltene, regnearkene og skjemaene. Ja, skattemyndighetene kan gjøre ting forvirrende. La oss ta det ett skritt om gangen.

Skriv inn din personlige informasjon

Når du begynner i ny jobb som ansatt , vil din nye arbeidsgiver gi deg en W-4 . Din W-4 er et fire-siders IRS-skjema som i utgangspunktet forteller arbeidsgiveren din hvor mye penger du skal ta ut av lønnsslippene dine for å dekke skatter – og det var endret i 2020 for å hjelpe folk med å be om mest mulig nøyaktige skattetrekk.

Trinn 1: Skriv inn personlig informasjon skal være ganske enkelt. Skriv inn navnet ditt, adressen din, personnummeret ditt (nå er det et godt tidspunkt å huske SSN-nummeret ditt, hvis du ikke allerede har gjort det) og angi om du er singel, er gift i fellesskap eller leder av en husholdning.

Begrepet 'husholdningsoverhode' er sannsynligvis den eneste forvirrende delen av denne delen, men skattemyndighetene forklarer hva 'husholdningsoverhode' betyr rett på skjemaet: 'Sjekk bare hvis du er ugift og betaler mer enn halvparten av kostnadene ved å holde opp et hjem for deg selv og en kvalifisert person.' Hvis det ikke er deg, ikke merk av i boksen.

En merknad om fritak

Hvis du er fritatt for skattetrekk, trenger du bare å fullføre trinn 1(a), trinn 1(b) og trinn 5 - og deretter kan du skrive 'Fritatt' på skjema W-4 i feltet under trinn 4(c) ). Vanligvis kan du bare kreve fritatt hvis du ikke har noen skatteplikt, noe som betyr at du ikke skyldte skatt i fjor på grunn av inntekt, eller du ikke trengte å levere selvangivelse i det hele tatt.

Du vil definitivt ikke sende inn fritak hvis du faktisk ikke er fritatt. Du vil ikke få tilbakeholdt noen føderal inntektsskatt fra lønnsslippen din, så når du skatter i april, vil du ha en gigantisk skatteregning som inkluderer straff for sen betaling.

Tell antall jobber som du og din ektefelle har (hvis aktuelt)

Her begynner det å bli litt mer forvirrende. Trinn 2: Flere jobber eller ektefelle jobber , ber deg om å 'Fullføre dette trinnet hvis du (1) har mer enn én jobb om gangen, eller (2) er gift og arkiverer sammen og din ektefelle jobber også.' Hvis ingen av disse scenariene gjelder deg - det vil si hvis du bare har én jobb eller hvis ektefellen din er arbeidsledig - kan du hoppe over denne delen. Enkelt!

Hvis du og din ektefelle har jobber som kommer med omtrent tilsvarende lønn, kan du også hoppe over denne delen - etter at du har krysset av i boks C som indikerer at dere hver har en jobb og at dere begge tjener like mye. (Sørg for at din ektefelle sjekker boks C på W-4 også.)

Hvis du har flere jobber eller hvis du og din ektefelle begge har jobber med ulik lønn, vil du gå til side 3 og fullføre Trinn 2(b)—Arbeidsark for flere jobber - eller kanskje du vil hoppe over regnearket og bruke skattemyndighetenes online skattetrekksberegning , som stiller de samme spørsmålene og ikke krever at du beregner svarene selv. (Jeg anbefaler på det sterkeste å bruke den elektroniske estimatoren.)

Uansett vil du sannsynligvis ende opp med et 'ekstra forskuddstrekk'-nummer, som representerer mengden ekstra penger du ønsker å holde tilbake fra hver lønnsperiode for å forhindre at du må betale ekstra skatt når du sender inn selvangivelsen. (Hvis du bruker den elektroniske estimatoren, vil dette nummeret være plassert under 'Hvordan justerer du forskuddstrekk.') Dette ekstra forskuddstrekknummeret vises på W-4-skjemaet ditt under trinn 4, linje 4(c).

Gjør krav på dine pårørende (hvis noen)

Hvis dere har flere jobber, eller hvis dere er gift og melder inn sammen og du og din ektefelle har hver en jobb, skal du bare fullføre Trinn 3: Krav avhengige til en av disse jobbene . Skattemyndighetene anbefaler å fylle ut trinn 3 på W-4-skjemaet knyttet til den best betalende jobben; på dine (eller din ektefelles) andre W-4-skjemaer, la det stå tomt.

Trinn 3 er ganske enkelt. Hvis inntekten din vil være $ 200 000 eller mindre ($ 400 000 eller mindre hvis du er gift i fellesskap), multipliser hvert kvalifiserende barn under 17 år med $ 2 000 og hver ekstra avhengig med $ 500. Legg sammen tallene, skriv ned totalen, og du er ferdig.

Gjør andre justeringer (hvis aktuelt)

Trinn 4 (valgfritt): Andre justeringer er, som navnet tilsier, valgfritt. Det er også ganske forvirrende, så la oss gå gjennom det sammen.

Hvis du har flere jobber, eller hvis dere er gift og melder inn sammen og du og din ektefelle har hver sin jobb, bør du bare fylle ut linje 4(a) og 4(b) for en av disse jobbene . Nok en gang anbefaler IRS å fylle ut disse linjene på W-4-skjemaet knyttet til den høyest betalende jobben; på de andre W-4-skjemaene dine, la de to linjene stå tomme.

Linje 4(a) ber deg om å telle opp all annen skattepliktig inntekt som ikke er opptjent fra jobber, for eksempel renter, utbytte eller pensjonsinntekt. På den måten kan du trekke den nødvendige skatten fra lønnsslippen din nå, slik at du ikke trenger å betale den senere.

Linje 4(b) ber deg slå til side 3 og fylle ut Trinn 4(b)—Fradragsregneark . Dette regnearket hjelper deg med å finne ut om du har det bedre ta standardfradraget eller spesifisere fradragene dine . (Viktig merknad: Den lenken går til en artikkel som gjenspeiler skatteåret 2019; standardfradragene er økt for 2020 .) Du vil også kunne telle opp eventuelle andre gjeldende skattefradrag, for eksempel studielånsrenter eller fradragsberettigede IRA-bidrag.

Når du har fylt ut 4(a) og 4(b), er det bare å fylle ut linje 4(c), som angir hvor mye ekstra skatt du ønsker å holde tilbake hver lønnsperiode. Hvis du allerede beregnet det tallet da du fullførte trinn 2, er du ferdig! Hvis ikke, anbefaler jeg å bruke IRS på nettet skattetrekksberegning for å avgjøre om du trenger ekstra forskuddstrekk.

Signer din W-4 og lever den inn

Det er endelig tid for Trinn 5: Signer her. Signer arbeidsarket og overgi det til arbeidsgiveren din. Og det er det! Du bør ha akkurat det riktige beløpet tilbakeholdt fra lønnsslippen. Du vil ikke skylde en haug med penger i april, men du vil heller ikke få en enorm refusjon.

Når du kommer inn i store endringer i livet, vil du også oppdatere dette skjemaet. Selvfølgelig, hvis du får en ny jobb, vil du fylle ut en ny, men hvis du gifter deg, får et barn eller får en ny jobb, vil du be om en ny W-4, og justere deretter.

Dette innlegget ble opprinnelig publisert i 2017 og ble oppdatert i 2019 for å gi mer oppdatert og nøyaktig informasjon. Den ble oppdatert igjen av Nicole Dieker 7/9/20 med følgende endringer: oppdaterte lenker, ferske overskrifter for å gjenspeile gjeldende stil og oppdatert informasjon for å gjenspeile gjeldende skattelover.